Services

Nos Services

Le cabinet VALETYS Stratégies Patrimoniales intervient dans une gamme étendue d’activités complémentaires.
Nous nous efforçons de vous proposer le service le plus complet possible pour vous garantir le meilleur accompagnement.

 

Audit patrimonial

Nous prenons le temps nécessaire pour vous connaitre, vous et votre famille. Afin d'identifier les problématiques spécifiques à votre situation et à vos attentes. Nous élaborons ensemble une stratégie globale qui permettra d'atteindre, dans le temps, des objectifs définis. Et si vous le souhaitez, nous coordonnons les différents acteurs de votre patrimoine (avocats, notaires, experts-comptables...) afin de mettre en oeuvre la stratégie convenue.

Epargne & Retraite

Chacun de vos projets, en adéquation avec votre aversion personnelle au risque et avec le temps que vous disposez pour les réaliser, correspond à un profil de risque particulier.
Votre épargne, qu'elle soit financière ou non, doit tenir compte du profilage du risque spécifique à chacun de vos projets. L'évolution prévisibles de la démographie et celle associée des régimes de retraite par répartition vous conduisent à épargner, sur de multiples supports, diversifiants et complémentaires.

Prévoyance

Vous êtes en pleine possession de vos moyens et votre activité professionnelle vous permet de gagner correctement votre vie. Cependant un accident ou une maladie peuvent rapidement réduire, voire annihiler, votre capacité à travailler et impacter le budget familial.
Ce risque est très présent chez les clients qui n'ont pas eu suffisamment de temps pour constituer le patrimoine nécessaire à la protection de leurs proches.
L'étude de votre couverture prévoyance, de base et optionnelle, comparée à vos besoins fait nécessairement partie de votre dossier patrimonial global.

Immobilier & Crédit

La pierre est une composante essentielle de votre patrimoine tant en matière d’habitation que de locatif. Elle bénéficie d’une image rassurante mais est surtout l’un des rares actifs qui peut être financé à crédit avec un effet de levier significatif. Le crédit généralement associé à une acquisition immobilière et l’assurance décès/invalidité imposée par la banque peuvent servir en parallèle à combler un éventuel déficit de prévoyance plus global. L’immobilier et les revenus fonciers le plus souvent associés ne sont pas adaptés à toutes situations. Il est utile pour se constituer un patrimoine mais peut-être à terme très coûteux fiscalement, voire compliqué à gérer et difficile à transmettre.

Fiscalité

Nous pouvons vous assister dans les multiples déclarations fiscales que vous devez réaliser. Au-delà de cette assistance administrative, il est essentiel de comprendre les motifs de la législation fiscale et d’adapter vos revenus et investissements en fonction. La constitution de votre patrimoine de rendement et les revenus inhérents sont généralement choisis.
Une optimisation de la fiscalité associée est probable en harmonisant ces choix avec votre situation patrimoniale et avec l’environnement réglementaire.

Transmission

Vous avez mis une vie à créer un patrimoine. Il est parfois même issu du labeur de plusieurs générations. La transmission de vos biens peut être coûteuse fiscalement mais surtout source de problématiques significatives à l’intérieur de votre famille. Nous vous aidons à transmettre votre patrimoine avec une taxation acceptable tout en protégeant durablement vos proches et en maintenant les équilibres familiaux.

Suivi dans le temps

Vous avancez inexorablement dans l’âge avec des besoins, des envies, des situations différentes à gérer. Votre patrimoine doit s’adapter à ces évolutions afin de répondre à vos attentes à chacun des moments de votre vie. Un patrimoine familial correctement organisé vous permettra de réagir simplement et de faire face en toutes circonstances.

 

Pour toutes questions ou besoin de renseignements n’hésitez pas à prendre contact et/ou rendez-vous avec un de nos conseillés
dans nos bureaux d’AVIGNON ou de MONTPELLIER.
Vous pouvez également les contacter par le biais de notre formulaire.